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加密货币黑天鹅再起,全球迎来联合监管

优优财经点评:

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)是西方七国为研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织,目前成员国家(含欧盟)38个,是目前世界最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的组织之一。

早在2015年,FATF就发布了一份针对加密货币的“基于风险的方法”指南;2018年12月的G20峰会上,G20国家正式签署声明,同意将根据金融行动特别工作组(FATF)标准规范加密货币行业。

2019年2月,FATF更新了其监管建议和解释说明。

新的监管强制措施建议将于本月21日正式发布。

虽然,FATF只能提出“建议”,真正是否完全执行是成员国的事情,但不遵守其规定的国家可能会被排除在全球金融体系之外。

上周的G20财长和央行行长会议,重申了对数字货币的态度,认为并不会对全球金融体系稳定构成威胁,但仍需对风险保持警惕,主要是涉及消费者和投资者保护、洗钱和恐怖主义融资方面。这可以看出,全球金融体系的高层对数字货币的态度,其实是比较中性的,总体而言,就是加密货币体量太小,还不值得重视,先慢慢观察。

目前的众多加密货币服务机构,在KYC用户认证、资产合规性、数字资产托管保存等方面,都有太多的漏洞和不完善,合规性始终是个问题。而只有合规化了,更多的资金、用户和资源才会进来,加密市值才会越滚越大。

此次FATF的提前预告,对目前的主流加密货币市场并未产生多少波动,比特币依旧在7900-8100美元间横盘。

加密货币市场似乎对“常见”的黑天鹅事件的趋于麻木,特别是各类监管措施的出台。资本天然渴望突破监管,而加密货币其诞生的目的就是为了规避那些权利独大的部门。对中心化交易所的严管,反而会提升其去中心化交易的动力。

加密货币黑天鹅再起,全球迎来联合监管

近日,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发言人Alexandra Wijmenga-Daniel称,该机构计划于6月21日出台一份包括美国在内的大约200个国家都要遵守的反洗钱和恐怖主义融资建议,并澄清参与国应该如何监督虚拟资产。新规定将适用于代币和加密货币业务,如交易所、托管机构和加密对冲基金。

加密研究机构Messari Inc.研究主管Eric Turner表示,这在很大程度上取决于各国监管机构将如何解释和应用长期以来管理传统银行电汇业务的规定,但这些规定是迄今为止加密行业将面临的最大威胁之一,“FATF的建议可能会产生比SEC或迄今为止任何其他监管机构都要大得多的影响。”

FATF的建议要求包括从Coinbase和Kraken等交易所到资产管理公司Fidelity Investment等机构收集初始交易金额超过1000美元或1000欧元的客户的信息,以及资金接收人的详细信息,并将这些数据与每一笔交易发送到接收人的服务提供商。

Bittrex的首席合规和道德事务长John Roth说,虽然这听起来很简单,但合规成本很高,而且在技术上也很困难。毕竟,加密货币数字账本的钱包地址基本上是匿名的,因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

Kraken总法律顾问Mary Beth Buchanan表示,美国的几家交易所正在讨论如何建立这样一个体系,但最终的结果可能是,许多加密企业将面临合规成本的增加。对冲基金Arca的首席法律官Phil Liu则表示,一些违规企业可能会倒闭。

同时,这些受监管交易机构也可能失去客户,因为一些交易者为了保护自己的隐私,可能不会再通过交易所或其他虚拟资产服务提供商(VASP)进行交易。

CryptoFundResearch首席执行官Josh Gnaizda表示,拟议中的监管规定还可能对过去几年涌现的500多只加密基金中的许多基金产生影响。“遵守FATF导致的交易延迟或额外的交易成本,可能会显著降低基金回报。”

但是,如果一个国家不遵守FATF的规定,并被列入黑名单,“它基本上就会失去进入全球金融体系的机会。”

在与加密行业进行多次会谈后,监管机构可能知道,由于加密行业重新考虑新技术和新流程,合规将需要时间。一些参与者也看到了光明的一面,因为更大的监管可能导致更多机构接受加密货币。

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