四张图读懂2020年DeFi的爆发式增长

本文来源:星球日报,作者:区块链Robin

今年区块链领域最大的故事是去中心化金融(DeFi)的惊人增长。你可以从以下事实来衡量指数级的增长:2020年1月1日,DeFi锁定的美元总价值为6.909亿美元,现在——在写这篇文章的时候——已经膨胀到惊人的117.3亿美元——仅9月份的价值就比上月翻了三倍。

对于那些新手来说,DeFi指的是利用区块链、加密货币和智能合约,为那些因地理、经济和金融障碍而被挡在当前系统之外的人提供金融可及性&包容性。DeFi平台属于建立在支持智能合约的区块链–主要是以太坊网络–之上的去中心化应用(dApps)。

区块链分析公司Chainalysis已经研究了2020年这一领域的天文数字式的增长。以下是几张图表,可以直观地了解DeFi市场今年的发展情况。

每周DeFi价值对比

四张图读懂2020年DeFi的爆发式增长

图1 – Chainalysis Insights

虽然在上图中,DeFi部门的增长似乎主要发生在6月之后,但总体的情况并非如此。虽然从6月开始,增长确实真正爆发了,但实际从年初开始,增长就已经开始了。只是自6月以来,价值的增长如此巨大,以至于与之前5个月的增长相形见绌(图1)。在经历了10月份的短暂停滞后,目前情况正在恢复。

DeFi平台的周收入对比

四张图读懂2020年DeFi的爆发式增长

图2 – Chainalysis Insights

去中心化交易所(DEXs)是最受欢迎的去中心化应用(dApps)类型,上图列出了这些DEXs在今年DeFi增长中的表现。可以看出,Uniswap(1版和2版)、Kyber、Curve Finance和1inch Exchange承担了大部分的增长(图2)。

DeFi平台收到的转账价值和数量

四张图读懂2020年DeFi的爆发式增长

图3 – Chainalysis Insights

上图(图3)按转让总价值和转让数量表示了2020年DeFi平台收到的总价值。可以看到,大多数参与者是散户,这从较高的转让数量就可以看出–10-1k美元区间的转让数量最高。尽管如此,机构投资者似乎正在推动这个市场领域的发展,1万-10万区间的转让价值最高,紧随其后的是10万-100万区间。请注意,大资金投资者的转账数量规模是如何缩小的。

从非法来源向DeFi平台发送的价值

四张图读懂2020年DeFi的爆发式增长

图4—-Chainalysis Insights

尽管前面的三个数据突出了DeFi的巨大增长,但最后这个数据同样令人不安,但可能并不奇怪。虽然被盗资金和被诈骗资金的价值在10月份达到了顶峰,但非法交易的比例仅为0.05%。与5月份1.00%的峰值相比,百分比的大幅下降归功于自那时以来整体市场已经增长了很多。从这个角度来看,如果与非法活动相关的地址接收或发送的总加密货币交易量为1.1%相比,0.05%是一个相当小的数字。

与传统金融体系中的中心化金融机构不同,DeFi平台至少在理论上是由自执行代码管理的,他们一般不会在任何时候控制用户的资金。它们是根据平台的底层协议在各个钱包之间进行路由。

虽然DeFi平台的功能不像传统的货币服务业务,可能不在当前的监管&合规要求之下–平台代码的审计、金融犯罪的责任&其他漏洞等悬而未决的问题依然存在。

目前,这方面还没有太多明确的规定,这个行业还在继续发展和扩张,金融的未来就在这里。

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