比特币还能涨多久?这里有8条关于比特币价格的经验

本文来源:请辩

作者:蔡垒磊

关于比特币,自2016年以来,我分别发了:

《一文读懂货币发展史》(2016.4)《比特币到底是个什么鬼》(2017.1)

《“听说你买了比特币,看你怎么死”》(2017.5)

《写在比特币30000之后,你的手上还有多少币》(2017.8)

《为什么人人都该买点比特币》(2018.1)

《你看不起的区块链,是一趟来不及的车》(2018.3)

《什么时候该把比特币卖掉》(2019.5)

……

(有些由于公号迁移而丢失,但在网上有被其他人大量拷贝)

还有无数的文章中提到了比特币的相关配置,比如【生财之术】系列的几篇关于财富配置建议中,都有建议对比特币进行部分配置。

我是从2013年开始购买和挖比特币以及其余数字货币的,之所以从2016年开始发,是因为请辩是2016年建的。

比特币还能涨多久?这里有8条关于比特币价格的经验

亲历了差不多整整两轮牛熊,从500拿到10万,外人看起来似乎是一个不可复制的暴富过程,但其实过程远没有那么简单,我也远远没有大家想象中那么暴富(该段非凡尔赛文学)。

今天来说说我在这7年的经历中,总结出的8条对于“持有比特币”的看法。

1.长期看,每个人的持币数量必然递减

10年来,比特币一直在上涨,每一次从牛到熊,比特币都会跌80%~90%,然后每一次从熊到牛,最高差额又都能达到百倍,这就意味着每一个牛熊周期,比特币的顶点都会上移10倍。

从比特币对法币的计价来看,寻常人已经越来越难买得起10个币了,这在以前是不可想象的,我们以前都是“一把一把地买”。我相信这种难度在继续一两个周期后会变得越来越没有人讨论,因为大家讨论的都会是“是否能持有1个币”。

为什么说每个人持有的比特币数量永远递减?

因为比特币价格持续上涨,且幅度巨大,所以每当你缺少法币,试图卖了它去做什么的时候,会发现不管你在现实世界做什么事,你赚到的法币都无法买回同等数额的比特币。

所以的确有少数人靠比特币成为富豪,但他们手里的币也一样是越来越少的。

很多年前,我认识的人里就有一些超过5000币以上,甚至有几个万币以上的,到了上一个周期顶端过后,这类人差不多已经绝迹了。

为什么我说我也没有“暴富”?

因为尽管我是坚定的囤币党,但我也由于创业时需要资金,卖过一定数量的币,后来发现,无论创业项目估值几何,我再也换不回那些币了。

所以不要认为前期进入的人有多么暴富,守币这件事,在长期几乎是不可行的——2倍可以不卖,10倍卖不卖?50倍100倍卖不卖?200倍500倍卖不卖?任何人心里总有一个价码,这就引出了第二点。

2.比特币持有者的平均成本永远接近当前价格

每个人都有自己要做的事,到了那个能做那事的价格,他就会卖。

有人是为了买豪车,有人是为了买豪宅,有人是为了创一番事业,有人是为了财务自由,总之,他一定会卖。

所以理论上是这样,比特币涨得越高,越高收益倍数的币数量就越少,对总持有成本的影响也越小,而比特币交易量这10年来又是呈持续放大,因此最大量的币成本一定是最接近当前价格的那些。

你不用眼红那些多少年前进入到这个市场的人,觉得好像“单纯凭进入早晚来分配财富很不公平”,没必要,我已经说了,守币这件事在长期就是不可能的,没有什么早进入的人还留着那些上万倍的币,除了中本聪本人。

3.比特币是普通人阶层跃升最快的资产

这7年来,我再也没有见过比比特币增值还要快的资产。

大家都说北上广深的房产涨了多少倍,经常羡慕那些早期“上车”的人,我也有一些房产,但跟手上的比特币增值比例比起来,什么都不是。

有人说如果让我穿越回过去,我一定会在xx年买房子,在xx年买股票,在xx年买比特币,错,假如你带着时代记忆,有比特币的选项就不该再考虑别的。

或许你可能会说一些传销项目,的确,它们在一瞬间或许真的增值很快,但首先是窗口期短,增值很快过后就是迅速崩盘,一个不能长持的东西就注定99%的人不会买卖在那个恰好的点;其次是当它高倍的时候,由于市场成交体量很小,赚的也只是账面财富,你卖一部分就会大跌,剩下一部分就跑不出去。

但比特币不是,长达10年的上涨,让普通人有足够多的时间进入,而不管什么时间进入,只要不操作,到今天都是赚的,而它的体量也足够大,网络上经常有一些完全没买过的人说比特币买了就卖不出去了,这种人就很low,非常low——灰度持有几十万枚比特币都不怕卖不出去,每天都还在继续吃进,你买不起半个币的人在那儿说卖不出去,真的不合适。

比特币或许不会永远上涨,甚至可能明天就完蛋了,但并不妨碍它就是过去10年里最好最好的投资品,且拥有对普通人最友好的投资门槛,没有之一。房子你至少得买一整套,但比特币你甚至都不需要买一整个。

4.人人都该留点比特币

这些年记不清有多少次,我劝大家留一点比特币。

比特币还能涨多久?这里有8条关于比特币价格的经验
比特币还能涨多久?这里有8条关于比特币价格的经验
比特币还能涨多久?这里有8条关于比特币价格的经验

如果你从来没买过,那你一定要买一点试试;如果你从前买过,打算清仓,那么留点底仓也不影响你变现99%的币吧?你可以持有个几千块钱的,又能让你亏到哪里去呢?

可若是上涨,它是没有天花板的。

这种下跌亏损有限,上涨倍数无限,而长达10年的历史又一直在证明这一点的投资品,为什么就不能配置一点?你喜欢就多配置,怕就少配置,但多多少少,它也应该是塔勒布杠铃策略里其中一头的最好标的了吧?

为什么要一次次地忽视?难道仅仅是由于你了解它很早,却没有持有它,所以以现在的价格持有它无法给自己一个交代,于是只能拼命希望它下跌?

你的希望如果有用,你早就是全球首富了,这不理性。

5.比特币的“猥琐价格区间”决定了周期的天花板

猥琐价格区间,是我发明的词。

游戏里有猥琐发育期,比特币的价格也有。猥琐发育期是价格生长不被打扰的时期,这个时候若是没人打扰,就意味着价格还将有一段时间的持续上涨,而一旦主流不相干的媒体都发现了比特币,开始大肆报道,那么尽管短时间内会有数倍的上冲,因为会有大量增量现金涌入市场,但往往离见顶也就没剩几个月了。

最早是1000块人民币一个,媒体就开始大肆报道;然后是比特币超越1盎司黄金,比特币突破10000元人民币大关,媒体开始大肆报道;后来是突破1万美元,媒体开始大肆报道;现在突破10万人民币,媒体都见怪不怪。

所以如果你像标题这样问我,比特币还能涨多久?

那应该是还有很久。什么时候主流媒体都出来蹭热度了,就得掰着手指数日子了,因为主流媒体对比特币财富效应的大肆传播,会导致增量资金的大幅进入,而这种进入对比特币价格的推高,则进一步成了媒体们的素材,从而再一步步扩散到对比特币完全不了解的人那里,让他们也心痒痒终于有一天冲入场内。

此时比特币价格就会到达周期顶峰,因为连小白也进来了,所以无论媒体再怎么传播,都很难有更多人带着更多钱进入市场,获利变现压力大于求购支撑,于是牛转熊。

每一轮周期都是如此,而决定每一轮周期比特币价格顶点的,则是“主流媒体大肆介入时的价格”,通常这个价格再乘以3~4倍就差不多要崩了,而这几倍会在极短的时间里完成。

6.熊市总比你能扛的时间长一点点

你永远不知道比特币的牛熊周期是多少年一次,或许你会说按照过去惯例和减半周期看,是4年一次,但规律一旦被人普遍认可,大家就会在规律到来之前提前抄底或逃顶,更聪明的人就会在这大部分人的决策前再提前一点点,那再聪明一点点呢……大家都觉得自己可以再聪明一点点,直到规律消失。

等着熊转牛的人,资产往往是从牛市跌下来的,也就是套牢者,因为熊市本就没多少成交量,也没几个人会在一路下跌中买入,就算买入,也是先套牢,然后一路补仓,直到子弹打光才发现熊市刚到半山腰。

这类人最容易下“我要扛过整个熊市”、“大不了不动,不信你不涨”的决心,但其实他们内心是痛苦又无何奈何的。

他们觉得自己至少能扛3年,但3年说长不长,说短也不短,这期间会发生无数当前意想不到的事情,会出现很多让你有冲动“卖了去换”的新东西,当你不卖的意志力耗尽之时,稍稍涨一点点,你就忙不迭地全卖了,你怕这仅仅是熊市的短暂反弹。

所以为什么熊市总比你能扛的时间长一点点?为什么庄家总盯着你的三瓜两枣,你一买就跌,一卖就涨?没有人盯着你,只是你跟大多数人的人性是合拍的罢了。

正是你跟其他人一样,在前面积累了那么多想卖掉的动能,你对黎明渴望了那么多年,才会拼命去抓黎明前的那一束光,你害怕再不抓连这束光也没了,从而完美错过整个黎明。

所以每次都只是比你能扛的时间长“一点点”。

7.比特币总有一天不再有10倍百倍波动

有些囤币党会说持有比特币是永远正确的。

的确,从历史看,这一点没有问题,但不代表未来还是如此。

比特币目前的市值已经超过2万亿人民币,尽管这对于一个无国界投资品来说并不高,但若是这个周期的牛市顶点真的能在现在的基础上再涨10倍,那就是20万亿了,已经超越了黄金。

试问一个这种体量的资产,还会不会动则10倍百倍?

所以我曾经说,这次周期可能是普通人最后一次参与到“暴涨暴跌的比特币”之中,就是这个原因。

比特币要么死,现在来看概率已经极小,要么就体量真正达到主流机构能配置的资产之一,那就成了普通投资品,就再不会是杠铃策略那一端的产品,普通人想搏到正面黑天鹅,就得找新标的了。

8.以下3种情况值得你卖了比特币

尽管从过去10年来的历史看,无论在什么时候卖比特币都是错误的,但如果一个人持有资产到死,哪怕这种资产永远上涨,这种持有也是没有任何意义的,更何况它并不会永远上涨,这是完全不可能的事。

有3种情况值得你考虑出售手里的比特币:

1.比特币的体量和普及,任意一个先到达了传统金融产品的规模

比特币的涨幅之所以能达到这个级别,是由于它小,拉动它所需的增量资金也就小。

我们得明白这个规律,一种资产涨,永远是着急买入的人大于着急卖出的人,无论任何资产,跌就反之。假如一种资产体量是10块钱,在流动交易的是其中的1块钱,这时候很多人冲进来买,在一番竞价之后,有人花10块钱买走了这1块钱的东西,此时整个资产体量就变成了100块钱,之前持有的每个人手里的资产都翻了10倍。

但如果这种资产的体量是10万亿呢?在流动交易的是其中的1万亿,我们把这1万亿都看成1个币,也就是说竞相出价者合起来得10万亿的钱,才能让每个人手里的资产翻10倍,那得多少人参与竞价?所有人手里加起来也没那么多钱啊,那怎么翻10倍?

有人在几年前a股小牛市时,说a股要冲上10000点,你知道a股有多大吗,10000点,那得全国人民都把钱拿出来炒股。

所以假如比特币的体量到了传统金融产品的规模,你就可以考虑卖了,又或者它的普及率接近了股票,也差不多了,因为不会再有“人口红利”。

2.卖了能让你的生活质量上一个大台阶

如果你原本跟父母、老婆、孩子挤在一个小房子里,卖了比特币能让你们换一套大房子,还能赶一辆小车,外面下馆子可以不怎么计较价格了,我觉得这就是个卖了它的好时机。

人最终走向的还是生活,今天你能改善生活而不改善生活,明天熊市来了我说过,你大概率扛不到下一波牛市,到时你整个人的心态都会崩掉,那种“我本可以”却失去的感觉,会让你做什么都心态失衡。

当你手里的比特币已经涨了很多倍的时候,不管你卖了以后比特币又翻了多少倍,当它在熊市跌下来时,大概率还会落到你现在的区间甚至更低,而熊市的买入窗口期有好几年,届时你可以按照你当时的经济状况,再选择要不要继续,以及是不是投入一点零头慢慢玩。

3.卖了能让你财务自由

财务自由是另一道坎,如果卖了比特币能让你用这笔钱在银行吃利息都足以覆盖家里一年的所有开支,甚至还能多出一些投资款,那就先自由了再说。

你可以用多出来的投资款和工作赚来的钱,慢慢选择自己今后的路,边学习边做点有意义的事,这种状态对你心态上的影响,是无价的。

以上8点就是我这7年来对比特币的思考和经验总结,有些是我的观察,有些是我的亲身经历,四五千字看下来有点多,希望对你有帮助。

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