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观察丨聚合服务平台如何在DeFi行业中发挥作用

现阶段,加密市场里的大多数聚合服务提供商仍然不那么易于使用,与科技行业里的聚合服务提供商不同,如今加密聚合服务提供商仅仅聚合了供应方(比如加密货币项目),还未能成功聚合用户。而加密货币钱包似乎正在扮演着“聚合用户”的角色,比如Trust Wallet可以被用于存储用户资产,但同时他们也会提供有限的交易、抵押资产、以及通过Wallet Connect与其他应用程序连接等功能。

观察丨聚合服务平台如何在DeFi行业中发挥作用

像Zerion、InstaDApp、Argent这些中立的、以用户体验为重点的新平台都有机会创建一个界面来进一步简化DeFi体验,而在此过程中,这些平台也会逐渐变成一个成熟的聚合服务提供商。如果这些平台能变成第一个真正的“DeFi聚合服务平台”,那么就会很轻松地垄断市场。就比如Metamask这款浏览器插件,它作为一款开源的去中心化以太坊私钥管理工具,已经取得了巨大成功,现在市场上几乎每一个DeFi产品都希望能够聚合Metamask,如果加密项目网站上没有“使用MetaMask登录”的选项,甚至会被用户认为项目还不够成熟。因此,当一个工具足够好,而且出现在市场上的时间比其他竞争对手都早的话,那么就能很容易变成一个公认的品牌。

 

“聚合”和“平台”有何区别?

 

那么,那些“平台公司”和所谓的“聚合服务提供商”之间又有什么区别呢?类似Shopify或Substack这种公司只能算是“平台公司”,他们主要提供一些应用程序接口或技术,并允许第三方和终端用户接入。不过,像Shopify和Substack这样的公司并不负责用户获取和渠道分销,这意味着相关工作不得不由作者自己、或是商户自己来搞定。而“聚合服务提供商”更像是谷歌或Facebook这样的公司,他们主要在第三方和用户之间建立中间关系。虽然看上去这种关系非常简单,但是Facebook和谷歌却能在提供服务的同时获取大量与用户有关的信息,然后再利用这些信息让企业给他们平台上的广告商砸钱。许多企业并不拥有客户关系,他们必须向谷歌和Facebook支付费用才能获得有价值的广告分发渠道。

我们可以看到,聚合服务平台在DeFi行业中发挥着越来越重要的作用。首先DeFi聚合服务平台有助于使DeFi能够为更广泛的受众所使用,如今首次使用DeFi的激活成本非常高,即便是对于长期使用加密货币的人来说,在DeFi平台上操作也不总是得心应手;其次,DeFi聚合服务平台具有美观的用户界面,它可以催化更多新用户入场。许多真正尝试体验过DeFi产品的人都会被其高额收益所震惊。

当然,DeFi聚合服务平台也会带来一些风险。作为一个仍然容易受到黑客入侵的新兴行业,DeFi领域里的不透明问题可能会带来危险。用户和实际交易(自己的钱)之间的“隔层”越多,存在安全漏洞的可能性就会越大。此外,当事情变得越来越交织在一起时,DeFi聚合服务平台将很难对整个生态系统进行审核。DeFi贷款协议BZX遭到攻击就是一个很好的例子,充分说明当多个DeFi协议混合在一起时会发生什么。

如今,许多DeFi产品依然非常抽象且难以理解,这会让用户不太可能真正明白他们在使用什么。行业里仍有许多产品改进空间,比较有意义的是进一步优化平台和聚合服务,同时DeFi产品也需要继续专注于技术改进和安全性。

 

DeFi发展轨迹也会像早期互联网一样吗?

 

现在的DeFi很像是早期的互联网时代,至少到目前为止,还没有人能用一种更有意义的方式入场并汇总所有服务。就拿Compound为例,这个DeFi协议的表现已经非常不错,与该协议交互的用户数量也比其他平台和聚合服务提供商更多,但即便如此,他们似乎依然难以汇聚全部加密代币。

如果仔细观察的话,会发现这些DeFi聚合服务提供商其实一直在尝试靠近“聚合理论”。聚合理论应用到DeFi行业是分为三个类别的,分别是:协议(如Compound)、平台(如Zerion、InstaDApp)、新兴的一类“聚合服务提供商”(如Ray、CurveFi)。

而一个DeFi项目想要满足“聚合理论”的话,是需要通过一些途径的:

首先,假如你的平台希望转型成为提供DeFi金融服务的“可信平台”或应用商店,那么这个平台就必须与那些渴望寻找更多“赚钱”机会的用户连接,并为其支持的协议提供“批准印章”,这意味着你的平台必须尽其所能地提供一些支持服务,包括验证协议代码是否合法、提供协议检查审核服务等。许多新推出的DeFi应用程序非常渴望在短时间内吸引大量用户注意和关注,因此对于那些新团队或新项目来说,如果能够获得拥有最多用户的加密平台支持,就能在营销方面挖掘到更多价值。不过,一旦你的DeFi聚合服务平台已经拥有了非常庞大的用户群,此时就非常适合为DeFi协议提供应用程序接口和软件开发工具包服务,以便让他们快速集成到平台上。

其次,我们发现打造DeFi聚合服务平台存在着一个瓶颈,那就是并没有拥有一定规模的用户群,DeFi市场里的应用数量也没有亚马逊平台上的第三方商户那么多。因此,一些DeFi聚合服务平台正在尝试利用“免费增值”业务模式来吸引用户。就散户用户来说,DeFi聚合服务平台可以在用户和实际协议交互时尝试使用“中间智能合约”,这样就能从产生利息收益和少量交易费用中抽成,但这笔收费其实最终也会让用户受益,就像是收取了一笔“便利费”。与此同时,DeFi聚合服务平台也可以为用户提供“专业版”服务,然后每月收取一定费用,这样就无需向用户收取“便利费”了。在“专业版”服务里,DeFi聚合服务平台会提供更多功能和更大的可扩展性,比如让专业版用户可以通过自己的平台UI来集成新产品等等。

值得一提的是,在中心化加密货币领域里,不少人对构建经纪业务非常感兴趣(比如Tagomi),但大多数都没能获得成功,而针对这一点,DeFi聚合服务平台其实是可以发挥一定作用的,他们可以紧随交易机会提供借贷服务。实际上,这意味着让某个做市商在一个DeFi平台借出的钱可以在另一个DeFi平台上贷出。这种服务其实就有点像中心化金融里“主经纪商”所做的事情,更类似于传统“主经纪商”给客户提供的统一交易服务。不仅如此,DeFi聚合服务平台还可以考虑推出自己的CeFi产品或P2P借贷服务,这样不仅能触及到更广泛的用户,还能通过利差盈利。

综上所述,我们可以看到DeFi聚合服务平台有着不错的前景,在未来几年他们可能更需要在建立可持续的商业模式与去中心化之间找到平衡点,来创造更好的用户体验,并且让用户能更轻松地获利。

本文部分内容编译自Deribit

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